Thông tư 01/2021/TT-NHNN quy định về phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu trong nước của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành

Tổng quan về Thông tư 01/2021/TT-NHNN quy định phát hành giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng

Trong hoạt động tài chính - ngân hàng, việc huy động vốn thông qua các công cụ nợ là vô cùng quan trọng đối với sự phát triển của hệ thống các tổ chức tín dụng. Nhằm tạo ra khung pháp lý minh bạch và thống nhất cho việc phát hành các loại giấy tờ có giá như kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi và trái phiếu, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư số 01/2021/TT-NHNN (có hiệu lực từ ngày 17/05/2021).

Văn bản này đóng vai trò then chốt trong việc điều chỉnh hoạt động phát hành các công cụ nợ trong nước của các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài, đảm bảo sự an toàn và ổn định cho thị trường tiền tệ.

Căn cứ pháp lý áp dụng

Nội dung của Thông tư 01/2021/TT-NHNN được xây dựng dựa trên hệ thống pháp luật hiện hành tại thời điểm ban hành, bao gồm:

• Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2010;
• Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2017;
• Luật Chứng khoán năm 2019;
• Luật Doanh nghiệp năm 2020;
• Nghị định số 153/2020/NĐ-CP về chào bán, giao dịch trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ tại thị trường trong nước và chào bán trái phiếu doanh nghiệp ra thị trường quốc tế.

Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng

Phạm vi điều chỉnh

Theo Điều 1 của Thông tư số 01/2021/TT-NHNN, phạm vi điều chỉnh bao gồm việc phát hành kỳ phiếu, tín phiếu, chứng chỉ tiền gửi và phát hành, chào bán trái phiếu trong nước của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nhằm mục đích huy động vốn trên phạm vi lãnh thổ Việt Nam.

Đối tượng áp dụng

Thông tư xác định rõ ba nhóm đối tượng chính:

• Đối tượng phát hành: Các loại giấy tờ có giá được quy định cụ thể tại Điều 3 của Thông tư.
• Các bên liên quan: Tổ chức, cá nhân khác có đóng góp hoặc tác động đến quá trình phát hành giấy tờ có giá của tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Quy định về đối tượng phát hành và đối tượng mua

Đối tượng được phép phát hành giấy tờ có giá

Căn cứ Điều 3, các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép phát hành giấy tờ có giá dựa trên Giấy phép thành lập và hoạt động của mình, bao gồm:

• Ngân hàng thương mại;
• Ngân hàng hợp tác xã;