Quỹ Đầu Tư là gì? Làm thế nào để nhận được đầu tư? Có bao nhiêu dạng quỹ đầu tư? và Thủ tục thành lập quỹ đầu tư như thế nào?

Trong hoạt động tài chính, việc tìm hiểu về bản chất và cấu trúc của các quỹ đầu tư là bước đi tiên quyết đối với các nhà đầu tư cá nhân cũng như tổ chức. Hiểu một cách cơ bản, quỹ đầu tư là một hình thức huy động vốn tập thể, nơi nhiều nhà đầu tư cùng góp vốn để thực hiện các chiến lược đầu tư nhằm tìm kiếm lợi nhu vượt trội từ sự biến động của thị trường.
Việc tham gia vào một quỹ đầu tư mang lại nhiều lợi thế so với việc đầu tư đơn lẻ, cụ thể bao gồm:
Tùy thuộc vào đối tượng tiếp cận và cấu trúc vận hành, quỹ đầu tư thường được phân chia thành các nhóm chính như: Quỹ đại chúng (như quỹ tương hỗ, quỹ ETF) dành cho công chúng rộng rãi; và Quỷ tư nhân (như quỹ đầu tư mạo hiểm, hedge fund) chỉ dành cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp hoặc có điều kiện tài chính nhất định. Bên cạnh đó, các hình thức như thành lập hợp tác xã tín dụng cũng là một phương thức huy động vốn tập thể đặc thù trong lĩnh vực tài chính tại Việt Nam.
Tại thời điểm năm 2022, việc thành lập các tổ chức quản lý quỹ và thực hiện các nghiệp vụ liên quan đến chứng khoán phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về hồ sơ và trình tự cấp phép của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN). Quy trình này được thực hiện qua ba bước chính dựa trên khung pháp lý của Luật Chứng khoán.
Căn cứ theo quy định tại Điều 63 Văn bản hợp nhất số 27/VBHN-VPQH năm 2013 (hợp nhất Luật Chứng khoán), doanh nghiệp có nguyện vọng thành lập công ty quản lý quỹ cần chuẩn bị bộ hồ sơ đầy đủ bao gồm:
Hồ sơ này cần được lập thành 02 bộ và gửi trực tiếp đến trụ sở Ủy ban Chứng khoán Nhà nước hoặc gửi qua đường bưu điện.
Căn cứ Điều 65 Văn bản hợp nhất số 27/VBHN-VPQH năm 2013, quy trình thẩm định được thực hiện như sau:
Đối với các doanh nghiệp đang trong quá trình chuẩn bị cấu trúc vốn, việc nắm vững thủ tục mở tài khoản ngân hàng cho doanh nghiệp mới thành lập cũng là yếu tố quan trọng để hoàn thiện các điều kiện về vốn pháp định và tài khoản phong tỏa.
Căn cứ Điều 66 Văn bản hợp nhất số 27/VBHN-VPQH năm 2013, sau khi nhận được Giấy phép, doanh nghiệp phải thực hiện nghĩa vụ công khai thông tin trong vòng 07 ngày làm việc:
Việc tuân thủ đúng quy trình này không chỉ giúp doanh nghiệp hoạt động hợp pháp mà còn tạo dựng niềm tin với các nhà đầu tư khi tham gia vào thị trường vốn. Nếu doanh nghiệp có kế hoạch mở rộng huy động vốn thông qua các công cụ nợ, cần nghiên cứu thêm về thủ tục phát hành trái phiếu công ty trách nhiệm hữu hạn 1 thành viên để đảm bảo tính đồng bộ trong chiến lược tài chính.