Cũng giống như các trường hợp chuyển nhầm tiền vào tài khoản cá nhân khác, thông thường, khi chuyển nhầm tiền vào tài khoản công ty...
Cách lấy lại tiền khi chuyển nhầm vào tài khoản công ty về cơ bản giống với trường hợp chuyển nhầm cho tài khoản cá nhân, nhưng có thêm đặc thù vì việc định đoạt số tiền trong tài khoản công ty phải qua người đại diện theo pháp luật. Dưới đây là các bước xử lý theo trình tự để người chuyển nhầm có thể đòi lại tiền.
Việc đầu tiên cần làm là thông báo cho ngân hàng nơi bạn thực hiện lệnh chuyển về việc chuyển nhầm. Theo quy định tại Thông tư 23/2010/TT-NHNN về hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng, khi nhận được thông báo, ngân hàng sẽ xử lý theo các phương án:
Khi chuyển nhầm vào tài khoản công ty, việc liên hệ ngân hàng là cơ sở để ngân hàng làm việc với công ty đó. Do đây là tài khoản pháp nhân, việc định đoạt số tiền bắt buộc phải có sự đồng ý của người đại diện theo pháp luật của công ty, nên ngân hàng sẽ liên hệ với người đại diện để xem xét việc hoàn trả.
Nếu đã phối hợp với ngân hàng nhưng bên nhận không chịu trả hoặc đã rút hết tiền, người chuyển nhầm cần liên hệ các cơ quan chức năng như cơ quan công an, Tòa án để trước hết xác định thông tin về bên nhận.
Khi một bên nhận được khoản tiền mà không có căn cứ pháp luật (không phải được tặng cho, thừa kế hay theo hợp đồng), tức là chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp luật theo Điều 165 Bộ luật Dân sự 2015. Căn cứ Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015, người chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp luật phải hoàn trả cho chủ sở hữu hoặc người có quyền quản lý tài sản; nếu không tìm được chủ sở hữu thì phải giao nộp cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Trong trường hợp chuyển nhầm vào tài khoản công ty, khi bạn và ngân hàng đã chủ động thông báo, yêu cầu hoàn trả mà công ty vẫn giữ tiền thì công ty bị xác định là đang chiếm hữu không có căn cứ pháp luật đối với khoản tiền thuộc quyền sở hữu hợp pháp của bạn, và phải có trách nhiệm hoàn trả.
Nếu một người cố tình lợi dụng tài khoản công ty để chiếm giữ số tiền chuyển nhầm, không chịu trả dù bạn và cơ quan công an đã yêu cầu, người này có thể bị xử lý về Tội chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 (được sửa đổi, bổ sung bởi Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Bộ luật Hình sự năm 2015):
Người chuyển nhầm nên giữ lại biên lai, sao kê, nội dung lệnh chuyển và mọi văn bản trao đổi với ngân hàng làm chứng cứ. Việc chủ động thông báo sớm cho ngân hàng và đề nghị bằng văn bản sẽ giúp quá trình xác minh, hoàn trả diễn ra thuận lợi và là cơ sở pháp lý vững chắc nếu phải nhờ đến cơ quan có thẩm quyền can thiệp.
