Kiến thức về đầu tư tài chính - Công ty luật Legalzone

Kiến thức về đầu tư tài chính ?

1. Khái niệm đầu tư tài chính

2. Các hình thức và các kênh đầu tư tài chính

2.1 Các hình thức đầu tư

Đầu tư tài chính ngắn hạn là việc bỏ vốn mua các chứng khoán có thời hạn thu hồi dưới một năm hoặc trong một chu kỳ kinh doanh (như tín phiếu kho bạc, kỳ phiếu ngân hàng…) hoặc mua vào, bán ra chứng khoán (cổ phiếu, trái phiếu) để kiểm lời và các loại đầu tư khác không quá một năm.

Đầu tư tài chính dài hạn là việc mua các chứng khoán có thời hạn thu hồi trên một năm, hoặc góp vốn liên doanh bằng tiền, hiện vật, mua cổ phần có thời hạn thu hồi trong thời gian trên một năm và các loại đầu tư khác vượt quá thời hạn một năm.

2.2 Các kênh đầu tư phổ biến hiện nay.

Kênh thứ nhất phải nhắc đến là gửi tiết kiệm với đặc tính: có lợi nhuận đều đều; không xảy ra thua lỗ; mức sinh lời không hề cao nhưng rủi ro tiền bị mất giá do lạm phát; nhưng nhìn chung kênh này an toàn nhất và thanh khoản cao nhất.

Kênh đầu tư vàng truyền thống: có tính an toàn, dễ chuyển đổi thành tiền mặt, nhưng phải lưu ý những vấn đề liên quan đến cất giữ vàng nơi an toàn, mặt bằng chung vàng lưu giữ giá trị tốt nhất mỗi khi xảy ra khủng hoảng kinh tế và lạm phát.

Các quỹ đầu tư: được quản lý bởi những chuyên gia; lợi nhuận có tính ổn định; rủi ro không quá cao; vốn đầu tư ban đầu ít; và có tính thanh khoản cao; bản thân nhà đầu tư không cần phải theo dõi thị trường sát sao

Kênh bất động sản: Cần vốn ban đầu nhiều; tỷ lệ lợi nhuận cực lớn sau thời gian đầu tư lâu dài; dành thời gian tìm hiểu tiềm năng các dự án; và khả năng lên giá của bất động sản

Kênh chứng khoán: Không yêu cầu vốn lớn; thanh khoản cao; cần có kiến thức chuyên môn sâu; mức rủi ro tương đối cao

Kênh đầu tư forex: vốn ít; dùng đòn bẩy cực lớn; rủi ro rất lớn đi kèm lợi nhuận cũng cao; có thể kiếm tiền ngay khi thị trường tăng hoặc giảm; tính thanh khoản cao; thời gian giao dịch linh hoạt, phải có kiến thức vững để thành công

3. Phân tích tài chính và quyết định đầu tư

Xác định dự án: Tìm cơ hội và đưa ra đề nghị đầu tư vào dự án

Đánh giá dự án: ước lượng ngân lưu liên quan và suất chiết khấu hợp lý

Lựa chọn tiêu chuẩn: Lựa chọn luật, quyết định (NPV, IRR, PP)

Ra quyết định: Chấp nhận hay từ chối dự án

4. Ưu điểm của đầu tư tài chính

Thứ nhất là phòng ngừa sự mất giá của đồng tiền. Trong bối cảnh nền kinh tế luôn có lạm phát diễn ra trong thời kỳ nhất định sẽ khiến đồng tiền bị mất giá theo thời gian. Và dĩ nhiên một khi đồng tiền bị mất giá mà bạn cứ giữ nguyên nó mà không làm tăng thêm giá trị cho nó thì dĩ nhiên tài sản sẽ bị hao hụt là chắc chắn sẽ diễn ra.

Lý do thứ hai sẽ khớp với lý do ban đầu, tạo ra cơ hội sinh lời. Sở dĩ nền kinh tế, các công ty phát triển là nhờ hoạt động đầu tư. Tùy theo kinh nghiệm và sự hiểu biết của bạn về một lĩnh vực nào đó mà bạn tự tin vào nó, rồi đầu tư mang lại lợi nhuận với mức rủi ro thấp nhất.

Lý do thứ ba, theo một số nhà đầu tư thì đây là hình thức tạo thu nhập thụ động, tức có nghĩa bạn bỏ thời gian nghiên cứu thật kỹ lưỡng. Sau đó quyết định mang tiền ra đầu tư, một thời gian đầu sẽ tốn nhiều thời gian nhưng về sau khi bạn đã quen với hình thức đó rồi thì nó sẽ tự vận hành theo quy trình bạn đã thiết lập. Bạn chỉ cần thỉnh thoảng quan tâm đến khoản đầu tư đó để biết và kiểm soát tình hình.

5. Các rủi ro khi đầu tư tài chính

5.1 Rủi ro kinh doanh

5.2 Rủi ro chính trị

5.3 Rủi ro lạm phát

5.4 Rủi ro về thị trường

5.5 Rủi ro về lãi xuất

5.6 Rủi ro tái đầu tư

5.7 Rủi ro tín dụng

5.6 Rủi ro thanh toán

5.7 Rủi ro tiền tệ